RBCはマルチに直面した数カ月後にウェルスマネージャーを雇用した

ロイヤル・バンク・オブ・カナダ（RBC）は2020年にウェルス・アドバイザーを雇い、他の顧客の数百万ドルを管理するウェルス・アドバイザーが破産・破産法（BIA）に基づいて報告された総額5000万円以上の負債の一部を支払う商業提案を提出してからわずか数カ月後に行った。 200万ドル。

トゥルー・ノースが入手したカナダ政府の破産・破産記録調査によると、42歳のRBCウェルス・アドバイザー、モイズ・グーラムハウッセン氏が2019年11月5日から210万2,872ドルの負債を伴う商業提案を行っていたことが判明した。

手続き中に、グーラムハウッセンは自身の総資産を122,000ドルと記載し、カナダ歳入庁を含む債権者との提案を無事完了させました。

グーラムハウッセン氏のLinkedInプロフィールによると、グーラムハウッセン氏は2020年にロイヤル・バンク・オブ・カナダのウェルス・マネジメント部門でポートフォリオ・マネージャーおよびウェルス・アドバイザーとして働き始めた。

同氏は自己紹介ページで「節税ソリューション」を専門としていると述べている一方、RBCウェルス・マネジメントでの彼のプロフィールには、自身のスキルが「100万ドルを超える投資可能資産を持つ顧客に最も適している」と説明されている。

グーラムハウッセンは現在、元妻ステファニー・グーラムハウッセンとの離婚和解と養育費の支払いを巡る裁判に巻き込まれている。 トゥルーノースが入手した2022年11月1日のオンタリオ高等裁判所公聴会の記録には、グーラムハウッセン氏側の「不正行為」疑惑と未払いで「納税者を縛り付けた」とされるグーラムハウッセン氏の弁護士エリオット・ヴァイン氏の主張が含まれている。借金。

グーラムハウッセン氏は刑事告訴されておらず、その容疑は法廷で証明されていない。

バイン氏はルーシー・K・マクスウィーニー判事に対し、グーラムハウセン氏は財務上の不一致疑惑、数百万ドル規模の住宅購入、報告された巨額の資産移転、タックスヘイブン諸国でのオフショア口座などの複雑な情報を残した、と語った。

「2019年11月、[グーラムハウッセン氏]はCRAと消費者提案を締結し、CRAへの150万ドルの未払いの税金を支払う方法がないと主張した。彼は最終的に、支払う余裕があるのは約27万5000ドルだが、残りを支払う余裕はない」と弁護士のエリオット・ヴァイン氏は語った。

「つまり、納税者は120万ドルを手に入れようとしているのだと思います。しかし、2018年一年間で（グーラムハウセン氏は）外国為替口座を通じて140万ドルを海外に移したことが証拠で示されています」と彼は続けた。

「[彼は]詐欺行為を行い、裁判所とカナダ歳入庁に対して虚偽の陳述を行った。」

トゥルー・ノースはRBCウェルス・マネジメントに対し、グーラムハウセン氏がウェルス・アドバイザーとして雇用される直前にBIAによるCRAへの債務提案に関与していたことを認識していたかどうか尋ねた。

「申し立ては法廷で行われており、従業員のプライバシーに対するRBCの継続的な取り組みを考慮すると、これ以上コメントすることはできない」とRBCウェルス・マネジメントの広報ディレクター、グレッグ・スキナー氏はトゥルー・ノースに語った。

「RBC は、従業員に対し、顧客との取引方法に不可欠な行動規範を遵守することを求めています。当社には、ビジネスの完全性を保護し、顧客の信頼を維持するために機能する内部監視とコンプライアンスの手順があります。従業員のプライバシーも同様です。」

グーラムハウッセン氏の公開 RBC プロフィールと LinkedIn アカウントでは、彼が投資銀行業界で高く評価されている公認投資マネージャー (CIM) であると主張しています。

「モイズ氏はマギル大学で経済学と政治学の学士号を取得したことに加え、公認投資運用会社（CIM）の指定に向けた厳しい訓練を修了した」とRBCのプロフィールは主張した。

しかし、全国の CIM を認定する主要機関であるカナダ証券協会 (CSI) によると、現時点ではグーラムハウセンはそのような指定を取得していません。

「モイズ・グーラムハウッセン氏は積極的なCIM保有者ではない」とCSIの親組織であるムーディーズ・コーポレーションのコミュニケーション担当副社長補佐、トレイシー・A・ファイン氏は語った。

CSIの倫理規定は、CIM保有者に対し、自身が入力した消費者提案や商業提案を含め、「現在破産しているか、過去5年間に破産宣告を受けている」かどうかを申告することを義務付けている。

「消費者または商業提案の理由と背景は、当社の指定倫理委員会によって検討されることになる。彼らは、消費者または商業提案に至った要因が管理ミスや違法行為にあった場合、指定を削除する可能性がある」とファイン氏はトゥルーノースに語った。規範に関する一般的な質問。

「昨年、CSIはCIM指定に関連した潜在的な違法行為を29件送付した。制裁には2件のCIM指定の解除も含まれた。」

CIMはまた、「指定が与えられる前と、指定が更新されるたびに、あらゆる法的措置、申し立て、または苦情」を報告することも義務付けられている。

「CIMがその指定を申請または更新しようとする場合、制裁、職業上の違法行為、破産または刑事犯罪に関連する進行中の調査または事件を開示することが求められます。すべての事件は当社の外部の独立した指定倫理委員会に付託されます。」ファインは説明した。

トゥルー・ノースはRBCウェルス・マネジメントへの追加質問で、グーラムハウッセン氏が積極的なCIM保有者ではないという事実を知っているかどうか尋ねたが、それ以上の回答は得られなかった。

163ページの法廷文書には、スイスのドバイの銀行口座とカリブ海の投資会社に関わる53万ドルから140万ドルに及ぶ一連の富の移転容疑など、元妻の弁護士がグーラムハウセンに対して提起した一連の複雑な告発が含まれている。 。

グーラムハウッセン氏の法定代理人は不正行為の主張を否定し、裁判所の要求をすべて遵守し、財務記録を公正に開示したと主張した。 トゥルー・ノースはグーラムハウッセンに連絡してコメントする機会を与えようとしたが、返答はなかった。

グーラムハウセン夫人もインタビューの要請を拒否した。

RBCによるグーラムハウッセン氏の雇用は、雇用主の雇用慣行に関して多くの疑問を引き起こしているが、ほとんど答えられていない。 他人の巨額の資産の管理に同氏を雇用する数カ月前に、グーラムハウセン氏がCRAに支払うべき債務について解決した提案や、法廷で同氏に課せられた容疑を銀行が認識していたかどうかについては回答はなかった。

昨年、RBCウェルスマネジメントは最高レベルでの再編を経験し、元副社長兼支店長のマイク・ウェーバー氏が、同支店が性差別的な行為を行う「ボーイズクラブ」になったとされる訴訟への関与を理由に解任された。蔓延していた。

ジャーナリストおよび上級研究員

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